國(guó)家發(fā)展改革委辦公廳 人民銀行辦公廳關(guān)于對(duì)失信主體加強(qiáng)信用監(jiān)管的通知

發(fā)改辦財(cái)金〔2018〕893號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位：

為全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會(huì)精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)的決策部署，加快構(gòu)建以信用為核心的新型市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）的通知》（國(guó)發(fā)〔2014〕21號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度 加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào)）和《國(guó)家發(fā)展改革委 人民銀行關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕1798號(hào)）等文件要求，現(xiàn)就對(duì)失信主體加強(qiáng)信用監(jiān)管有關(guān)工作通知如下。

一、充分認(rèn)識(shí)對(duì)失信主體加強(qiáng)信用監(jiān)管的重要意義

黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視社會(huì)信用體系建設(shè)。習(xí)近平總書記要求，構(gòu)建“一處失信、處處受限”的信用懲戒大格局，讓失信者寸步難行；對(duì)突出的誠(chéng)信缺失問(wèn)題，既要抓緊建立覆蓋全社會(huì)的征信系統(tǒng)，又要完善守法誠(chéng)信褒獎(jiǎng)機(jī)制和違法失信懲戒機(jī)制，使人不敢失信、不能失信。李克強(qiáng)總理強(qiáng)調(diào)，加快建立聯(lián)合激勵(lì)與懲戒機(jī)制，使“守信者一路綠燈，失信者處處受限”。

當(dāng)前，部分地區(qū)、部分領(lǐng)域失信現(xiàn)象比較普遍，且高發(fā)頻發(fā)的態(tài)勢(shì)未能得到根本性遏制，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展。貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，加快構(gòu)建以信用為核心的新型市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，關(guān)鍵在加強(qiáng)對(duì)失信主體的信用監(jiān)管。一方面要促使失信主體加快整改失信行為、消除不良影響、修復(fù)自身信用；另一方面要加大失信成本，引導(dǎo)各類主體依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，保持良好的信用記錄。通過(guò)一系列制度安排，加快化解存量失信行為的社會(huì)影響，建立防范和減少增量失信行為發(fā)生的長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治，全面增強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管能力，增進(jìn)各類主體誠(chéng)信意識(shí)，提升全社會(huì)誠(chéng)信水平。

本通知所指的失信主體，包括經(jīng)各地區(qū)、各部門（單位）依照法律法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)規(guī)范性文件，按標(biāo)準(zhǔn)和程序認(rèn)定并歸集至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)的各類黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體。

二、督促失信主體限期整改

建立失信行為限期整改制度。對(duì)可通過(guò)履行相關(guān)義務(wù)糾正失信行為、消除不良影響的失信主體，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)明確整改要求和期限，整改期限與失信信息原則上要向社會(huì)公示，確因特殊原因不能公示的，要通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)實(shí)現(xiàn)共享。認(rèn)定部門（單位）可結(jié)合實(shí)際以適當(dāng)方式督促失信主體在規(guī)定期限內(nèi)整改。整改到位后，失信主體可提請(qǐng)認(rèn)定部門（單位）確認(rèn)；整改不到位的，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)啟動(dòng)提示或警示約談程序。

三、規(guī)范開展失信提示和警示約談

建立失信提示、警示約談制度。按照“誰(shuí)認(rèn)定、誰(shuí)約談”的原則，由相關(guān)部門對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)整改不到位的重點(diǎn)關(guān)注名單主體主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行一次提示性約談，對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)整改不到位的黑名單主體主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行一次警示性約談，約談提綱由省級(jí)行業(yè)主管部門制定。約談?dòng)涗洠òň芙^約談或不配合約談等情形）記入失信主體信用記錄，納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。

四、有序推動(dòng)失信信息社會(huì)公示

建立健全失信信息公示制度。充分運(yùn)用“信用中國(guó)”網(wǎng)站、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、各級(jí)政府及其部門門戶網(wǎng)站等渠道，依法依規(guī)向社會(huì)公開各類主體失信信息。應(yīng)公開的失信信息包括行政處罰、執(zhí)法檢查、黑名單，以及司法判決和強(qiáng)制執(zhí)行等負(fù)面記錄，重點(diǎn)關(guān)注名單可選擇性公開。其中，行政處罰信息應(yīng)自作出行政決定之日起7個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)政府網(wǎng)站公開，并及時(shí)歸集至“信用中國(guó)”網(wǎng)站。對(duì)公開的失信信息，應(yīng)明確公開期限。對(duì)涉及企業(yè)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信息，發(fā)布前應(yīng)進(jìn)行必要的技術(shù)處理。

五、加強(qiáng)失信信息廣泛共享

完善失信信息共享制度。以統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為基礎(chǔ)，依托全國(guó)信用信息共享平臺(tái)和地方各級(jí)信用信息共享平臺(tái)，歸集整合各地區(qū)、各部門、各領(lǐng)域失信信息，記于同一主體名下，建立完整的主體信用檔案。國(guó)家和地方各級(jí)公共信用信息中心要將歸集整合后的信用信息與各級(jí)政府部門和參與聯(lián)合懲戒的實(shí)施單位充分共享，為跨地區(qū)、跨部門協(xié)同監(jiān)管、聯(lián)合懲戒提供支撐。加強(qiáng)個(gè)人隱私和信息安全保護(hù)，保障信息主體合法權(quán)益。

六、加強(qiáng)失信信息定向推送

健全失信信息定向推送制度。各省級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位要將失信主體相關(guān)信息，按失信聯(lián)合懲戒措施分別推送給相關(guān)實(shí)施單位，按地區(qū)分別推送給地方政府相關(guān)部門。對(duì)依法不能公開的失信主體名單信息，通報(bào)當(dāng)事人所在單位或其相關(guān)主管部門依法依紀(jì)處理。

七、全面落實(shí)失信聯(lián)合懲戒措施

完善失信聯(lián)合懲戒制度。各省級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位參考國(guó)家有關(guān)部門簽署的失信聯(lián)合懲戒合作備忘錄，制定區(qū)域性失信聯(lián)合懲戒措施清單，推動(dòng)相關(guān)部門將查詢信用信息、限制約束失信主體嵌入行政管理、公共服務(wù)的工作流程。國(guó)家和地方各級(jí)公共信用信息中心要依托信用信息共享平臺(tái)開發(fā)失信聯(lián)合懲戒子系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)失信聯(lián)合懲戒發(fā)起—響應(yīng)—反饋的自動(dòng)化，及時(shí)歸集上報(bào)失信聯(lián)合懲戒案例。在認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)行政性懲戒措施的同時(shí)，要依法依規(guī)將失信信息與行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、新聞媒體等充分共享，推動(dòng)市場(chǎng)性、行業(yè)性、社會(huì)性懲戒措施落實(shí)落地，加快構(gòu)建“一處失信、處處受限”的信用懲戒大格局。

八、追溯失信單位負(fù)責(zé)人責(zé)任

建立失信單位負(fù)責(zé)人責(zé)任追溯制度。法人和非法人組織被列入黑名單和重點(diǎn)關(guān)注名單的，要對(duì)其法定代表人（或主要負(fù)責(zé)人）和負(fù)有責(zé)任的相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)，將法人和非法人組織的失信信息作為評(píng)價(jià)其法定代表人（或主要負(fù)責(zé)人）和負(fù)有責(zé)任的相關(guān)人員信用狀況的重要依據(jù)，納入個(gè)人信用檔案，并共享至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。在對(duì)失信單位實(shí)施聯(lián)合懲戒的同時(shí)，建立對(duì)其法定代表人（或主要負(fù)責(zé)人）和負(fù)有責(zé)任的相關(guān)人員的聯(lián)合懲戒機(jī)制。

九、引導(dǎo)失信主體開展公開信用承諾

建立健全信用承諾制度。鼓勵(lì)和引導(dǎo)失信主體按照規(guī)定格式作出書面信用承諾。承諾內(nèi)容包括依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的具體要求、自愿接受社會(huì)監(jiān)督、違背承諾自愿接受聯(lián)合懲戒等。信用承諾書通過(guò)“信用中國(guó)”網(wǎng)站向社會(huì)公開，記入相關(guān)主體信用記錄，并作為信用修復(fù)的重要條件。

十、廣泛開展信用修復(fù)專題培訓(xùn)

建立失信個(gè)人、失信單位法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）信用修復(fù)培訓(xùn)制度?？h級(jí)以上地方政府社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位應(yīng)組織對(duì)轄區(qū)內(nèi)黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體主要負(fù)責(zé)人開展信用修復(fù)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括宣講國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)法規(guī)政策、失信聯(lián)合懲戒措施及其對(duì)各類主體的影響、信用修復(fù)的方式和程序等，培訓(xùn)不少于3個(gè)學(xué)時(shí)。接受信用修復(fù)培訓(xùn)情況記入失信主體信用記錄，納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。各級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位可與失信主體的認(rèn)定部門（單位）聯(lián)合舉辦培訓(xùn)，也可引入行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)等社會(huì)力量舉辦培訓(xùn)。

十一、建立失信主體提交信用報(bào)告制度

建立失信主體信用狀況主動(dòng)報(bào)告制度。失信主體被列入黑名單或重點(diǎn)關(guān)注名單后，應(yīng)于申請(qǐng)退出黑名單或重點(diǎn)關(guān)注名單時(shí)主動(dòng)提交信用報(bào)告。認(rèn)定部門（單位）在受理失信主體申請(qǐng)退出黑名單或重點(diǎn)關(guān)注名單時(shí)，應(yīng)將其信用報(bào)告作為重要參考。信用報(bào)告由具有資質(zhì)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)出具，并共享至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。

十二、鼓勵(lì)失信主體開展信用管理咨詢

建立信用管理輔導(dǎo)咨詢制度。鼓勵(lì)黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體委托具有資質(zhì)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開展信用管理輔導(dǎo)咨詢。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)相關(guān)主體建立依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)理念，完善內(nèi)部信用管理制度和管理系統(tǒng)，建立維護(hù)自身誠(chéng)信形象、防止失信行為發(fā)生的長(zhǎng)效機(jī)制。

十三、積極穩(wěn)妥開展信用修復(fù)

建立信用修復(fù)制度。黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體在規(guī)定期限內(nèi)糾正失信行為、消除不良影響的，不再作為聯(lián)合懲戒對(duì)象。建立有利于自我糾錯(cuò)、主動(dòng)自新的社會(huì)鼓勵(lì)與關(guān)愛(ài)機(jī)制，支持黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單主體通過(guò)公開信用承諾、參加信用修復(fù)專題培訓(xùn)、提交信用報(bào)告、參與社會(huì)公益服務(wù)等方式修復(fù)信用。

十四、切實(shí)加強(qiáng)行業(yè)信用監(jiān)管

健全行業(yè)信用監(jiān)管制度。發(fā)揮行業(yè)監(jiān)管部門的作用，并探索引入第三方機(jī)構(gòu)協(xié)同參與行業(yè)信用監(jiān)管，建立健全行業(yè)信用記錄，開展行業(yè)信息公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、預(yù)警監(jiān)測(cè)、信用管理培訓(xùn)等工作，從行業(yè)維度布局社會(huì)信用體系建設(shè)。

十五、發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)自律性監(jiān)管作用

建立健全行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)誠(chéng)信自律制度。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)的組織作用，建立會(huì)員單位信用記錄，制定針對(duì)會(huì)員單位失信行為的懲戒措施清單，并對(duì)會(huì)員單位的失信信息進(jìn)行公示和共享。加強(qiáng)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)自身誠(chéng)信建設(shè)，對(duì)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)做出信用評(píng)價(jià)。

十六、引入信用服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管

建立信用服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管制度。發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)作用，引入符合條件的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與協(xié)同監(jiān)管，探索開展信用記錄建設(shè)、大數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、失信跟蹤監(jiān)測(cè)等工作。在與信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開展信息共享、第三方評(píng)估等合作時(shí)，建立相關(guān)機(jī)構(gòu)的信用檔案。

十七、鼓勵(lì)創(chuàng)新對(duì)失信主體的信用監(jiān)管

建立鼓勵(lì)創(chuàng)新信用監(jiān)管的制度。鼓勵(lì)以信用承諾助行政審批，以信息公示助行政監(jiān)督，以協(xié)同備案登記助信息歸集，以深度介入合同簽約履約促守信踐諾等，形成以信用承諾、信息公示、協(xié)同注冊(cè)、合同監(jiān)督為核心運(yùn)行機(jī)制的信用監(jiān)管體系，支撐和推動(dòng)全國(guó)“放管服”改革。

十八、加強(qiáng)信用監(jiān)管工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

各省級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位要高度重視對(duì)失信主體的信用監(jiān)管工作，積極主動(dòng)、探索創(chuàng)新，大力協(xié)調(diào)相關(guān)部門，突出以信用監(jiān)管為重要抓手，認(rèn)真落實(shí)信用監(jiān)管各項(xiàng)制度措施，全面推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)各項(xiàng)工作。各級(jí)公共信用信息中心要切實(shí)做好信用信息歸集、共享、公示以及聯(lián)合懲戒的支撐服務(wù)工作。

十九、加強(qiáng)考核評(píng)估確保任務(wù)落實(shí)

組織國(guó)家公共信用信息中心將國(guó)家層面認(rèn)定的黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單分解至各地區(qū)，組織第三方機(jī)構(gòu)對(duì)各地區(qū)根據(jù)分解到的失信名單開展培訓(xùn)、約談、懲戒、輔導(dǎo)咨詢、信用報(bào)告、信用修復(fù)等工作情況進(jìn)行評(píng)估。第三方評(píng)估結(jié)果作為對(duì)各?。▍^(qū)、市）社會(huì)信用體系建設(shè)考核和城市信用狀況監(jiān)測(cè)評(píng)估的重要內(nèi)容。各地區(qū)要逐級(jí)分解工作任務(wù)，確保落實(shí)到人。

二十、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)營(yíng)造良好社會(huì)氛圍

注重挖掘失信主體接受信用監(jiān)管、修復(fù)自身信用狀況的典型案例，以及地方經(jīng)驗(yàn)做法，充分運(yùn)用“信用中國(guó)”網(wǎng)站、《中國(guó)信用》雜志和其他各類社會(huì)媒體，廣泛開展交流觀摩和宣傳報(bào)道。適時(shí)組織第三方機(jī)構(gòu)開展典型案例評(píng)選，進(jìn)一步形成主體關(guān)注信用記錄、政府部門加強(qiáng)信用監(jiān)管、全社會(huì)共同關(guān)心社會(huì)信用體系建設(shè)的良好環(huán)境。

本文件自發(fā)布之日起試行，有效期截至2020年12月31日。

國(guó)家發(fā)展改革委辦公廳
人民銀行辦公廳
2018年7月24日