北京：用大數(shù)據(jù)給風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)“畫(huà)像”破解監(jiān)管難題

——來(lái)源：新華社

　　近日北京市市場(chǎng)監(jiān)管部門正牽頭開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治“打早打小”工作。記者采訪了解到，在打擊新增違法違規(guī)從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)過(guò)程中，一個(gè)名叫“風(fēng)洞平臺(tái)”的大數(shù)據(jù)信息平臺(tái)發(fā)揮了重要作用。

據(jù)介紹，一段時(shí)間以來(lái)，北京運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)創(chuàng)新監(jiān)管方式，研發(fā)并試點(diǎn)應(yīng)用“市場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)洞察平臺(tái)”（以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)洞平臺(tái)”），繪制企業(yè)“全景畫(huà)像”，把企業(yè)失信、失聯(lián)及高風(fēng)險(xiǎn)行為通過(guò)大數(shù)據(jù)納入綜合監(jiān)管，為市場(chǎng)監(jiān)管部門和基層執(zhí)法人員提供一整套風(fēng)險(xiǎn)定義、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)的監(jiān)管閉環(huán)應(yīng)用工具。

北京市市場(chǎng)監(jiān)管局市場(chǎng)監(jiān)管一處負(fù)責(zé)人周志宇告訴記者，借助“風(fēng)洞平臺(tái)”，市場(chǎng)監(jiān)管部門針對(duì)2018年7月以來(lái)新取得ICP備案證書(shū)的企業(yè)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，根據(jù)官網(wǎng)信息、平臺(tái)網(wǎng)站內(nèi)容，篩查疑似新從事P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的企業(yè)，并協(xié)同有關(guān)主管部門對(duì)其相關(guān)經(jīng)營(yíng)行為和是否需經(jīng)許可情況進(jìn)行認(rèn)定，對(duì)屬于“打早打小”工作的會(huì)同相關(guān)部門依法處置。2018年監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)82戶問(wèn)題企業(yè)，及時(shí)將有關(guān)情況函告北京市金融局，提請(qǐng)其判斷企業(yè)是否從事違法違規(guī)金融活動(dòng)，2019年監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題企業(yè)降至20家，有效控制了新增互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　同時(shí)，通過(guò)“風(fēng)洞平臺(tái)”的企業(yè)族譜模塊，市場(chǎng)監(jiān)管部門匯集各類存在問(wèn)題的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)5000多個(gè)，涉及全國(guó)范圍內(nèi)企業(yè)主體約4000多家，自然人8000多人。累計(jì)監(jiān)測(cè)到關(guān)聯(lián)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)在2018年以來(lái)新成立的企業(yè)192家，作為高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)納入重點(diǎn)監(jiān)管，提前預(yù)警，進(jìn)一步消除監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　監(jiān)管創(chuàng)新的背后，是傳統(tǒng)制度的革新。記者了解到，“風(fēng)洞平臺(tái)”打破業(yè)務(wù)條線、層級(jí)科室的壁壘，將市場(chǎng)監(jiān)管內(nèi)部數(shù)據(jù)、其他委辦局?jǐn)?shù)據(jù)、專網(wǎng)信用數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)等各類數(shù)據(jù)，裝進(jìn)市場(chǎng)主體這一個(gè)“箱子”。同時(shí)，將復(fù)雜的大數(shù)據(jù)分析處理工作置于后臺(tái)，而在平臺(tái)上呈現(xiàn)的是簡(jiǎn)單易懂的交互設(shè)計(jì)。

　　近年來(lái)，隨著北京市營(yíng)商環(huán)境不斷優(yōu)化，特別是“先照后證”“多證合一”“證照分離”等舉措實(shí)施以來(lái)，市場(chǎng)主體迅速增長(zhǎng)，隨之而來(lái)的是市場(chǎng)監(jiān)管日趨復(fù)雜，建設(shè)一個(gè)更加完善的市場(chǎng)誠(chéng)信體系的呼聲日益強(qiáng)烈。如何做到“既放得開(kāi)，又管得住”，合理引導(dǎo)、鼓勵(lì)建設(shè)市場(chǎng)誠(chéng)信體系是監(jiān)管部門面臨的難題。

　　“通過(guò)企業(yè)全景畫(huà)像和族譜，可以方便查找違法企業(yè)關(guān)聯(lián)行為，深挖違法線索，達(dá)到‘查處一批案件、打掉一個(gè)鏈條、凈化一個(gè)行業(yè)’的執(zhí)法目標(biāo)。”北京市市場(chǎng)監(jiān)管局市場(chǎng)監(jiān)管一處工作人員周靜介紹，監(jiān)管方式方法的創(chuàng)新，提升市場(chǎng)監(jiān)管效能，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管、審慎監(jiān)管、智慧監(jiān)管和綜合監(jiān)管，解決了一些“老大難”的監(jiān)管問(wèn)題。

　　截至目前，“風(fēng)洞平臺(tái)”已將北京市163.4萬(wàn)余戶企業(yè)納入監(jiān)測(cè)范圍，每個(gè)企業(yè)名下關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)220余項(xiàng)，涉企外部數(shù)據(jù)總計(jì)5500余萬(wàn)條。企業(yè)族譜圍繞企業(yè)、投資人、管理人員關(guān)聯(lián)關(guān)系節(jié)點(diǎn)32.4億個(gè)，關(guān)聯(lián)關(guān)系信息65.8億條。

　　企業(yè)年度報(bào)告制度是商事制度改革的重要內(nèi)容，也是轉(zhuǎn)變政府職能、簡(jiǎn)政放權(quán)的具體要求。但近年來(lái)企業(yè)失聯(lián)等問(wèn)題成為年報(bào)工作的難點(diǎn)。對(duì)此，“風(fēng)洞平臺(tái)”建立了基于企業(yè)異常經(jīng)營(yíng)名錄的失聯(lián)企業(yè)查找模塊，目前失聯(lián)企業(yè)復(fù)聯(lián)率約為35%，2018年北京市企業(yè)年報(bào)率同比提高4個(gè)百分點(diǎn)，有效提高了失聯(lián)企業(yè)復(fù)聯(lián)率。同時(shí)，有針對(duì)性地開(kāi)展失聯(lián)主體的重點(diǎn)檢查，推進(jìn)“僵尸企業(yè)”的清理工作，實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)減量提質(zhì)。

　　針對(duì)預(yù)付費(fèi)領(lǐng)域亂象，市場(chǎng)監(jiān)管部門依托“風(fēng)洞平臺(tái)”開(kāi)展預(yù)付費(fèi)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治行動(dòng)。通過(guò)消費(fèi)投訴數(shù)據(jù)、關(guān)鍵詞，篩查數(shù)據(jù)庫(kù)中從事此行業(yè)的企業(yè)主體，并采集網(wǎng)絡(luò)上相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)匹配，形成企業(yè)名單，并發(fā)起定向抽查，檢查問(wèn)題發(fā)現(xiàn)率達(dá)35.6%，進(jìn)一步提高了監(jiān)管的靶向性。

　　北京市市場(chǎng)監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，將持續(xù)深化“風(fēng)洞平臺(tái)”運(yùn)用，跟蹤市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)律與特征，定位隱藏于數(shù)據(jù)資源背后的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和違法違規(guī)線索，建立企業(yè)違規(guī)指數(shù)模型，開(kāi)展差異化監(jiān)管和分類分級(jí)監(jiān)管，持續(xù)優(yōu)化首都營(yíng)商環(huán)境。