山東濟南發(fā)布《地方金融組織紅黑名單管理辦法》

——來源：信用中國

　　近日，山東省濟南市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會官方公號披露，濟南市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布了《濟南市地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》（以下簡稱《管理辦法（試行）》）的通知。其中，濟南監(jiān)管方表示，“管理規(guī)范、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、誠實守信、風險防控能力強的地方金融組織，納入紅名單管理，予以政策支持和實施獎勵；而違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴重的地方金融活動主體，將納入黑名單，并實施重點監(jiān)管和聯(lián)合懲戒”。

　　《管理辦法（試行）》適用的地方金融組織，不僅包括小額貸款公司、融資擔保公司等明確劃分由地方金融監(jiān)管部門進行屬地管理的金融機構，而且還包括了P2P網(wǎng)貸及民間資本管理等目前尚未正式出現(xiàn)在地方監(jiān)管“7+4”名單上的類金融機構。

　　據(jù)濟南市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會披露，《管理辦法（試行）》適用于由地方金融監(jiān)管局依法審批或實施監(jiān)管的地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機構、地方交易場所（權益類交易市場、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場等）、網(wǎng)絡借貸機構、民間資本管理機構、民間資本融資登記服務機構，山東省人民政府及其有關部門授權濟南市人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動的其他機構或者組織等。

　　《管理辦法（試行）》明確，地方金融組織應納入監(jiān)管方“紅名單”的情形，包括三項。具體為“經(jīng)營業(yè)務合規(guī)穩(wěn)健且連續(xù)三年無不良信用記錄”；“因誠實守信獲得國家、省、市級榮譽稱號”；“榮獲其他相關國家、省級、市級表彰或被選樹為誠信典型”。

　　而“有履行能力而不履行債務等惡意逃廢債行為”“從事非法集資、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動”“擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證”等八項情形，將被濟南監(jiān)管方納入“黑名單”并加強日常管理。

　　《管理辦法（試行）》還提到，對納入“紅名單”的地方金融組織，濟南監(jiān)管方將給予“在申請批準開展創(chuàng)新業(yè)務、擴大經(jīng)營區(qū)域、續(xù)展業(yè)務時，可根據(jù)實際情況實施‘綠色通道’和‘容缺受理’便利服務措施”等項政策支持或獎勵措施。

　　而對于納入“黑名單”管理的地方金融組織及個人，濟南監(jiān)管方將依照國家發(fā)展和改革委等 21 部委聯(lián)合發(fā)布的《印發(fā)<關于對涉金融嚴重失信人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄>的通知》要求，協(xié)同有關部門實施聯(lián)合懲戒。

　　濟南監(jiān)管方表示，各級地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項的承辦機構應當將“黑名單”內(nèi)金融活動主體納入重點監(jiān)管對象，加大監(jiān)管審查頻次，對再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。