打擊防范“套路貸” 江蘇省高院發(fā)布18條工作指南

——來源：澎湃新聞

　　“套路貸”放貸人通過虛假訴訟進(jìn)行“討債”，將非法利益合法化的通道將被截斷。10月21日，江蘇省高級法院召開新聞發(fā)布會，對外通報該省法院在掃黑除惡專項斗爭中打擊和懲治“套路貸”虛假訴訟工作進(jìn)展等情況。

　　記者從會上獲悉，近期，江蘇高院下發(fā)了共包含18條內(nèi)容的《關(guān)于在掃黑除惡專項斗爭中打擊與防范“套路貸”虛假訴訟工作指南》（以下簡稱“工作指南”），旨在嚴(yán)厲打擊懲治“套路貸”虛假訴訟。

　　根據(jù)江蘇高院披露的數(shù)據(jù)，“掃黑除惡”專項斗爭開展以來，江蘇全省法院一審共審結(jié)涉黑涉惡犯罪案件340件，其中涉及“套路貸”違法犯罪的占比超過四分之一。

　　江蘇省高院刑一庭庭長、省法院掃黑辦主任劉亞軍介紹，在審結(jié)的“套路貸”涉黑涉惡案件中，一些“套路貸”違法犯罪披著民間借貸外衣，包裝成普通民間借貸案件起訴到法院，企圖通過訴訟程序?qū)崿F(xiàn)非法利益，給社會秩序、經(jīng)濟(jì)秩序以及司法秩序造成巨大危害。為此，江蘇法院等單位采取了相應(yīng)措施，確?！疤茁焚J”虛假訴訟得到根本遏制。

　　根據(jù)“工作指南”的界定，“套路貸”，是指放貸人虛構(gòu)法律關(guān)系，通過虛增債務(wù)數(shù)額等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，采用暴力、脅迫或者借助訴訟、仲裁、公證以及其他手段，非法占有他人財物的違法犯罪活動。

　　“套路貸”放貸人的“套路手法”和步驟主要是，先簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議制造民間借貸假象，再制造資金虛假給付事實，隨后采取各種方式全部或部分將資金收回。

　　緊接著，惡意壘高“債務(wù)”數(shù)額，比如放貸人在借款人還款后不出具憑證、不歸還借據(jù)，還以借據(jù)再次要求還款。另外，在借款人無力償還“借款”時，還“套路”第三人（擔(dān)保人）承擔(dān)“還款”責(zé)任。

　　放貸人如果要不到錢，便通過各種方式非法討債。比如以暴力或者“軟暴力”方式，向借款人或者借款人的特定關(guān)系人討債。或者放貸人通過虛假公證、虛假仲裁、虛假訴訟等方式討債。

　　為此，“工作這南”要求，在立案、庭審、執(zhí)行各個環(huán)節(jié)強(qiáng)化審查，防范和打擊“套路貸”虛假訴訟。其中明確列出15種情形，重點甄別是否屬于“套路貸”虛假訴訟。

　　這些情形包括：原告為疑似職業(yè)放貸人或者關(guān)聯(lián)聯(lián)系人，P2P網(wǎng)貸訴訟，原告未起訴借款人而向他人（如借款擔(dān)保人）主張權(quán)利，原告無正當(dāng)理由拒不到庭應(yīng)訴，被告對原告訴訟請求予以認(rèn)可或未作抗辯……

　　“工作指南”要求，強(qiáng)化當(dāng)事人本人到庭參加訴訟制度，加強(qiáng)對借貸事實與證據(jù)的實質(zhì)性審查，加大法院依職權(quán)調(diào)查取證力度，加強(qiáng)對執(zhí)行依據(jù)的審查，防止“套路貸”虛假訴訟得逞。

　　另外，“工作指南”還提及，對于正在審理的民間借貸等案件，確屬“套路貸”虛假訴訟的，依照相關(guān)規(guī)定，裁定駁回起訴，及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)。

　　對于已結(jié)民間借貸等案件，經(jīng)排查確屬“套路貸”虛假訴訟的，依法啟動審判監(jiān)督程序，撤銷原審生效裁判，裁定駁回起訴，及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)。

　　對于已經(jīng)進(jìn)入執(zhí)行程序的民間借貸等案件，確屬“套路貸”虛假訴訟的，依法裁定中止執(zhí)行，并將執(zhí)行依據(jù)移交相關(guān)審判業(yè)務(wù)部門，啟動審判監(jiān)督程序糾正，及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)。