四部門聯(lián)合規(guī)范信用評級 促進金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展

——來源：中國信用

　　近日，中國人民銀行、國家發(fā)改委、財政部、證監(jiān)會等四部門正式發(fā)布了《信用評級業(yè)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）?！掇k法》明確了行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。同時，《辦法》與國際評級監(jiān)管準則在加強外部監(jiān)管、提高市場透明度、促進行業(yè)競爭、強化責任追究等方面相銜接。

　　《辦法》的出臺對信用評級行業(yè)的監(jiān)管體系進行了重構(gòu)，明確了相關(guān)部門監(jiān)管責任。其中，中國人民銀行是信用評級行業(yè)主管部門，主管全國的信用評級監(jiān)督管理工作，主要包括研究起草信用評級相關(guān)法律法規(guī)草案、制定信用評級機構(gòu)的準入原則和基本規(guī)范等。國家發(fā)改委、財政部、證監(jiān)會為信用評級業(yè)務(wù)管理部門，在職責范圍內(nèi)依法對信用評級業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

　　在加強行政監(jiān)管的同時，《辦法》還要求發(fā)揮行業(yè)自律組織作用作為有效補充，即信用評級機構(gòu)自律組織依法開展行業(yè)自律管理。中國人民銀行等四部門有關(guān)負責人在答記者問時表示，《辦法》對評級行業(yè)自律組織權(quán)責作出規(guī)定，有利于進一步推進評級自律管理體系專業(yè)化建設(shè)。

　　值得注意的是，隨著債券市場違約事件的增多，信用評級機構(gòu)提供的信息是否公平準確也引起監(jiān)管的重視。如何提高評級的公信力？《辦法》劃出紅線，明確劃定信用評級機構(gòu)不得有七種行為，嚴格整治評級行業(yè)的種種亂象，主要包括篡改相關(guān)資料或者歪曲評級結(jié)果；以掛靠、外包等形式允許其他機構(gòu)使用其名義開展信用評級業(yè)務(wù)；向受評經(jīng)濟主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問或者咨詢服務(wù)等。

　　同時，《辦法》也依法提高了罰款金額。根據(jù)《辦法》，信用評級機構(gòu)隱瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評級行業(yè)主管部門省一級派出機構(gòu)不予辦理備案或者注銷備案；已經(jīng)開展信用評級業(yè)務(wù)的，處虛假備案期間評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無法計算的，處50萬元以上200萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處虛假備案期間評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評級業(yè)務(wù)收入或者評級業(yè)務(wù)收入無法計算的，處200萬元以上500萬元以下的罰款。

　　此外，《辦法》首次系統(tǒng)性的提出了對評級人員的管理規(guī)則，建立對信用評級機構(gòu)高級管理人員信用檔案和評級從業(yè)人員的信用檔案 ，將評級人員的失信行為納入信用檔案，并實現(xiàn)聯(lián)合獎懲，以規(guī)范評級從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為。

　　下一步，中國人民銀行、國家發(fā)改委、財政部、證監(jiān)會將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，加強協(xié)調(diào)配合，強化監(jiān)管合力，推動我國評級業(yè)發(fā)展邁上新臺階。包括，進一步改善行業(yè)競爭秩序，推動國內(nèi)信用評級機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展；堅持開放對等原則，促進我國信用評級機構(gòu)走出去；促進評級市場資源整合，形成具有一定國際影響力的國內(nèi)信用評級機構(gòu)，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)示范作用；加強國際評級監(jiān)管合作，建立跨境評級監(jiān)管協(xié)調(diào)機制；進一步健全自律機制，強化評級行業(yè)自我約束。