信用立法和誠(chéng)信規(guī)則體系總體設(shè)計(jì)同等重要

——來(lái)源：《中國(guó)信用》

　　2020年12月18日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步完善失信約束制度構(gòu)建誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》，將信用立法工作推向上了現(xiàn)階段社會(huì)信用體系建設(shè)工作的首要位置。然而，鑒于信用立法工作提速的可能性出現(xiàn)，也讓誠(chéng)信規(guī)則體系總體設(shè)計(jì)問(wèn)題及其緊迫性顯現(xiàn)出來(lái)。

　　一．誠(chéng)信規(guī)則體系及其內(nèi)涵

　　社會(huì)信用體系是一個(gè)強(qiáng)有力的社會(huì)治理工具，它的主要由三個(gè)部分組成：信用信息基礎(chǔ)設(shè)施、誠(chéng)信規(guī)則體系和誠(chéng)信知識(shí)體系。

　　我國(guó)建設(shè)社會(huì)信用體系，要實(shí)現(xiàn)的主要目標(biāo)是重塑商業(yè)倫理和重建社會(huì)道德，以使經(jīng)濟(jì)發(fā)展能夠適應(yīng)信用經(jīng)濟(jì)時(shí)代的要求，并全面提升社會(huì)文明水平。在利用社會(huì)信用體系的工具性方面，政府用它來(lái)提升社會(huì)治理能力，推進(jìn)國(guó)家治理現(xiàn)代化進(jìn)程。

　　二十年多來(lái)，特別是經(jīng)過(guò)上個(gè)規(guī)劃期（2014-2020）強(qiáng)力推進(jìn)，在社會(huì)信用體系框架下，一系列誠(chéng)信和信用新規(guī)則（以下籠統(tǒng)稱為“誠(chéng)信規(guī)則”）被建立起來(lái)，已經(jīng)架構(gòu)出了誠(chéng)信規(guī)則體系的雛形。隨著多項(xiàng)誠(chéng)信規(guī)則的落地實(shí)施，其對(duì)組織和個(gè)人的社會(huì)經(jīng)濟(jì)行為規(guī)范效果明顯，逐步改善了社會(huì)風(fēng)氣和市場(chǎng)秩序，降低了市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)大眾來(lái)說(shuō)，自覺(jué)遵守這些誠(chéng)信規(guī)則，不僅能提升個(gè)人行為方式的文明程度，進(jìn)而也增進(jìn)了個(gè)人的道德修養(yǎng)。

　　論及規(guī)則，最大范圍的規(guī)則是所謂的“社會(huì)規(guī)則”。社會(huì)規(guī)則是約束社會(huì)成員行為和調(diào)節(jié)社會(huì)關(guān)系的規(guī)矩準(zhǔn)則集合，是人類社會(huì)的構(gòu)成要素。社會(huì)規(guī)則是為規(guī)范社會(huì)運(yùn)行和發(fā)展而制定的，并以自律和他律兩種形式被全體社會(huì)成員所共同遵守。社會(huì)規(guī)則有多種，可被分為“硬規(guī)則”和“軟規(guī)則”兩大類。硬規(guī)則是指法律、黨紀(jì)、教義和制度等，這類規(guī)則具有強(qiáng)制性。軟規(guī)則是指道德（倫理）、標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)則、禮儀、禁忌和風(fēng)俗等，這類規(guī)則的特點(diǎn)是自律性強(qiáng)，而他律性弱。社會(huì)規(guī)則產(chǎn)生作用的原理可被描述為：社會(huì)成員將特定價(jià)值觀附加在規(guī)則上，這種價(jià)值觀與他們遵循或不遵循規(guī)范以及得到的利益和處罰成比例。社會(huì)規(guī)則的形成是經(jīng)由社會(huì)成員的認(rèn)同作用或習(xí)慣化過(guò)程來(lái)強(qiáng)化和鞏固的。[ [荷]A.F.G.漢肯，黎明譯. 控制論與社會(huì)[M]. 北京：商務(wù)印書(shū)館. 1984: 61]

　　在學(xué)理上，誠(chéng)信規(guī)則是社會(huì)規(guī)則的一個(gè)類別。在誠(chéng)信規(guī)則體系內(nèi)，規(guī)則種類還可以細(xì)分，分為“誠(chéng)信規(guī)則”和“信用規(guī)則”等。依據(jù)信用管理和信用經(jīng)濟(jì)理論，“信用”屬于契約經(jīng)濟(jì)范疇，它的兩個(gè)基本特征：（1）信用必須能用貨幣單位直接度量；（2）作為信用載體的信用工具，其使用成本由契約形式確定。如此定義的“信用”，本質(zhì)上是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的“交易信用”，授信與受信雙方在法律上形成的關(guān)系是“債權(quán)債務(wù)”關(guān)系。凡不能同時(shí)滿足以上兩個(gè)條件的、二者間的承諾關(guān)系就該劃入“誠(chéng)信”范疇。誠(chéng)信屬于道德范疇，一般不在法律管轄范圍。當(dāng)然，如果刻意細(xì)分下去，還可將涉及公共道德的部分單獨(dú)劃分出一類，這類“社會(huì)文明”問(wèn)題也不由法律管轄。

　　在社會(huì)信用體系框架下，誠(chéng)信規(guī)則主要是指（1）以社會(huì)信用法、規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的信用法和征信相關(guān)法律為主的信用法律；（2）以失信懲戒、失信懲罰、守信激勵(lì)和信用承諾等為代表的誠(chéng)信規(guī)則；（3）以信用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)為主的各層級(jí)信用標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)然，隨著社會(huì)信用體系的運(yùn)行和功能延伸，新的誠(chéng)信規(guī)則還會(huì)出現(xiàn)，例如組織的信用準(zhǔn)則和信用制度、誠(chéng)信商業(yè)倫理、企業(yè)社會(huì)責(zé)任、承諾語(yǔ)言文字表達(dá)規(guī)則、產(chǎn)品質(zhì)量信用規(guī)則、誠(chéng)信禮儀等等。

　　由社會(huì)信用體系施行的誠(chéng)信規(guī)則大多具有強(qiáng)制性，屬于正式的、成文的、有強(qiáng)制性的和成體系的規(guī)則。當(dāng)然，在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)領(lǐng)域不必要都采用具有法律或行政強(qiáng)制性的規(guī)則，非公共實(shí)體實(shí)施的誠(chéng)信規(guī)則也能具有一定的強(qiáng)制性。在市場(chǎng)信用交易過(guò)程中，實(shí)施強(qiáng)制的主體是授信人群體，被強(qiáng)制的目標(biāo)則是受信人，基本規(guī)則是物質(zhì)性或精神上的獎(jiǎng)懲，例如“用經(jīng)濟(jì)手段懲罰經(jīng)濟(jì)失信”、“用口碑抵制假冒偽劣”、“用社會(huì)鄙視鏈打擊缺乏教養(yǎng)的行為”等等。只要不動(dòng)用政府行政手段進(jìn)行懲罰，就基本上不存在觸犯法律的情況。此間需要政府發(fā)揮的作用是，運(yùn)用政策和財(cái)政資金支持類似“市場(chǎng)聯(lián)防機(jī)制”的規(guī)則構(gòu)筑和落地施行。只有當(dāng)市場(chǎng)聯(lián)防機(jī)制實(shí)施的經(jīng)濟(jì)懲罰、社會(huì)輿論和良心譴責(zé)都不足以制止的失信不良行為時(shí)，規(guī)則就該上升至法律形式。

　　經(jīng)過(guò)首個(gè)規(guī)劃期的強(qiáng)力推進(jìn)，社會(huì)信用體系的新規(guī)則在社會(huì)上產(chǎn)生了很大的震懾力和作用力，卻也使動(dòng)用行政手段的那部分規(guī)則法治化問(wèn)題凸顯。中央黨校（國(guó)家行政學(xué)院）王偉教授認(rèn)為：“當(dāng)前我國(guó)亟須制定一部社會(huì)信用法，作為引領(lǐng)社會(huì)信用體系建設(shè)的基本法和龍頭法。社會(huì)信用法應(yīng)將履約信用和守法信用作為衡量信用的兩個(gè)基本維度，在此基礎(chǔ)上確立社會(huì)信用法律規(guī)則體系。統(tǒng)合經(jīng)濟(jì)信用和公共信用制度，并適當(dāng)兼顧公權(quán)力主體的信用建設(shè)問(wèn)題?！?span style="font-family:Times New Roman">[ 王偉. 社會(huì)信用法論綱—基于立法專家建議稿的觀察與思考[J]. 中國(guó)法律評(píng)，2021（1）：113-124] 例如失信聯(lián)合懲戒和守信聯(lián)合激勵(lì)機(jī)制需要更高層級(jí)的法律依據(jù)。2020年12月18日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步完善失信約束制度構(gòu)建誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》），將信用立法工作推向上了現(xiàn)階段社會(huì)信用體系建設(shè)工作的首要位置。然而，鑒于信用立法工作提速的可能性出現(xiàn)，也讓誠(chéng)信規(guī)則體系總體設(shè)計(jì)問(wèn)題及其緊迫性顯現(xiàn)出來(lái)。

　　二．信用法律和其它誠(chéng)信規(guī)則的差異

　　在實(shí)踐中，法律與其道德倫理類規(guī)則有著很大區(qū)別，法律不能替代道德倫理類規(guī)則。法律通過(guò)事后懲罰避免未來(lái)的違法行為，而其它社會(huì)規(guī)則能以道德形式、預(yù)防性地抑制組織和個(gè)人的失信和不文明行為。

　　通常，道德規(guī)則的約束力不及法律，卻能在廣泛的領(lǐng)域發(fā)揮作用，這是因?yàn)榉墒艿搅速Y源有限和執(zhí)法成本高的限制。道德規(guī)則在法律管轄之外的領(lǐng)域發(fā)揮著作用，幾乎無(wú)遺漏地遍布全社會(huì)，而且很多道德規(guī)則的也能產(chǎn)生力度很強(qiáng)的規(guī)范作用。很多誠(chéng)信規(guī)則具有勸說(shuō)、指導(dǎo)和評(píng)判功能，能細(xì)致地規(guī)范組織和個(gè)人的行為，而且訂立規(guī)則的速度可以很快。舉例來(lái)說(shuō)，法律能保護(hù)言論自由，卻不能約束有些人說(shuō)臟話。而規(guī)則能對(duì)行為人進(jìn)行心理暗示，也能依靠群體形成的社會(huì)壓力，從而有可能抑制住大部分人口吐臟字。在外國(guó)，有些規(guī)則施行了千年也無(wú)須立法。例如印度的種姓制度就沒(méi)有法律定義和規(guī)范，但在實(shí)際生活中被印度人執(zhí)行得一絲不茍淋漓盡致。

　　對(duì)于不宜法條化的那些誠(chéng)信規(guī)則，王偉教授將其視為“信用軟法”：“沒(méi)有納入正式立法體系的政府規(guī)范性文件、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)發(fā)布的信用規(guī)范、各類信用標(biāo)準(zhǔn)等等，屬于制度誠(chéng)信建設(shè)的范疇。盡管這些制度、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)等并不屬于立法法所規(guī)定的法律淵源，但是，其對(duì)社會(huì)生活的調(diào)整仍然具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。這類信用軟法，應(yīng)遵循上位法的規(guī)定，并遵循嚴(yán)格的制定程序；在符合法治要求的前提下，納入廣義的信用制度體系之中?！?/span>

　　其實(shí)，雖然人類社會(huì)的法律與道德有著共同起源，但法學(xué)家們更明白區(qū)分法律與道德的意義所在。例如在經(jīng)典名著《法律與道德》書(shū)中，作者美國(guó)法學(xué)家羅斯科·龐德論述過(guò)道德教養(yǎng)的本質(zhì)，即道德（德語(yǔ)Sitte）意味著心靈的習(xí)慣（或曰“倫理習(xí)慣”），是文明社會(huì)中的那些行為原則，人們對(duì)其已經(jīng)習(xí)慣成自然。[ [美]羅斯科·龐德. 法律與道德[M]. 北京：商務(wù)印書(shū)館. 2018：68] 他還說(shuō)：“在主旨方面，據(jù)說(shuō)道德涉及人的思想和情感，而法律只涉及人的行為；倫理學(xué)的目標(biāo)是完善人的個(gè)體品格，而法律只是嘗試去調(diào)整個(gè)人和個(gè)人之間、個(gè)人和國(guó)家之間的關(guān)系。據(jù)說(shuō)道德更關(guān)注這類行為背后的事物，而不僅僅是行為本身。相反，法律關(guān)注行為，并且只是關(guān)注表現(xiàn)于行為性質(zhì)之中的思想與情感，并以此判斷它們對(duì)一般安全或一般道德所構(gòu)成的危害。” 

　　前幾年，部際聯(lián)席會(huì)議的失信聯(lián)合懲戒機(jī)制落地試行的經(jīng)驗(yàn)表明，社會(huì)信用體系的運(yùn)行不能僅靠政策和制度，最高層級(jí)的社會(huì)信用法確實(shí)不可或缺。但是，多地和多行業(yè)的失信聯(lián)合懲戒也產(chǎn)生了正面社會(huì)效果，諸如依據(jù)《備忘錄》施行的措施和政策是具有可行性的?！秱渫洝返某雠_(tái)過(guò)程和落地實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，為我們演示了法律和誠(chéng)信規(guī)則在方式和作用方面的差異，可見(jiàn)信用法律不可能完全替代政策和制度類的誠(chéng)信規(guī)則。理想的狀態(tài)是在避免新生的權(quán)力被濫用的基礎(chǔ)上，信用法律對(duì)社會(huì)信用體系觸及的社會(huì)正義和文明建設(shè)提供法律依據(jù)。當(dāng)然，法學(xué)家們很清楚，將法律延伸至道德領(lǐng)域是不可行的，將道德法律化有可能危害到道德的本質(zhì)，而且對(duì)二者都是弊大于利的。法學(xué)家們也了解，誠(chéng)信道德規(guī)則體系落地宜更多地采用非法律的其它規(guī)則形式。

　　總之，信用法律只是誠(chéng)信規(guī)則體系大廈中的組件之一，各種誠(chéng)信規(guī)則都該能發(fā)揮各自的作用，也應(yīng)由信用法律定義發(fā)展空間。當(dāng)然，信用法律可被視為誠(chéng)信規(guī)則體系中最重要和最基礎(chǔ)的規(guī)則，起到誠(chéng)信規(guī)則體系的基石作用。如果將誠(chéng)信規(guī)則體系比喻為一顆大樹(shù)，信用法律就是樹(shù)干，而其它誠(chéng)信規(guī)則則是枝葉。

　　三．理順誠(chéng)信規(guī)則體系重要組件之間的關(guān)系

　　社會(huì)信用體系建設(shè)和運(yùn)行了多年，取得了很多的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。構(gòu)建誠(chéng)信規(guī)則不宜再“摸著石頭過(guò)河”，已經(jīng)進(jìn)入了需要完善其總體設(shè)計(jì)的階段。

　　對(duì)于誠(chéng)信規(guī)則體系的構(gòu)建，最為重要的是做好總體設(shè)計(jì)和布局。在高度強(qiáng)調(diào)信用立法工作重要性的今天，更要注意避免發(fā)生顧此失彼的情形。社會(huì)信用體系運(yùn)行規(guī)則的制定者需要弄清楚：（1）社會(huì)信用法與信用制度或機(jī)制之間的關(guān)系，重點(diǎn)在于新法律該給政策、制度和機(jī)制預(yù)留怎樣的發(fā)揮空間，以及怎樣使二者能夠很好地契合。假如社會(huì)信用法的立法能采用“大法模式”，則會(huì)起到法典總則式的基本法作用，會(huì)給其它誠(chéng)信規(guī)則預(yù)留出最大的發(fā)展空間。（2）需要考慮信用立法、誠(chéng)信制度推行和信用標(biāo)準(zhǔn)化三者之間的推進(jìn)順序和速度控制，以使誠(chéng)信規(guī)則體系構(gòu)建和落地實(shí)施取得成本最低和效率最高的效果。（3）厘清誠(chéng)信規(guī)則中的契約與道德承諾的界限，不再使“法定義務(wù)”與“約定義務(wù)”產(chǎn)生模糊或混淆，這是社會(huì)信用法需要解決的最基本問(wèn)題。

　　做好誠(chéng)信規(guī)則體系的總體設(shè)計(jì)，必會(huì)遇到法律規(guī)則與道德規(guī)則的關(guān)系平衡問(wèn)題。法學(xué)學(xué)者門(mén)敬中說(shuō)：“根據(jù)憲法比例原則的目的正當(dāng)性要求，立法時(shí)應(yīng)充分考慮法律、政治、宗教、倫理道德等之間的適當(dāng)平衡，而非單純的公共利益與個(gè)人利益之間的平衡?！?span style="font-family:Times New Roman">[ 門(mén)中敬. 信譽(yù)及社會(huì)責(zé)任：社會(huì)信用的概念重構(gòu)[J]. 東方法學(xué)，2021（80）：31]雖然他的這句話是在介紹一種立法工作原則和技術(shù)，但這種比例分配的思維方式恐怕是能被總體設(shè)計(jì)借鑒的。另外，在各類誠(chéng)信規(guī)則建立和實(shí)施過(guò)程中，科學(xué)技術(shù)和大數(shù)據(jù)環(huán)境的催生和推動(dòng)作用不可忽視?？梢灶A(yù)見(jiàn)，科學(xué)技術(shù)因素的影響和插入，將貫穿于新誠(chéng)信規(guī)則的構(gòu)建和落地實(shí)施全過(guò)程。

　　社會(huì)信用法的立法模式對(duì)構(gòu)建誠(chéng)信規(guī)則體系的影響極大，或該盡快確定誠(chéng)信規(guī)則體系的設(shè)計(jì)原則并反饋給立法者，將有助于立法者反證或反推出最為恰當(dāng)?shù)男庞昧⒎Ｊ健?/span>

　　總之，建議全國(guó)人大和部際聯(lián)席會(huì)議考慮誠(chéng)信規(guī)則體系總體設(shè)計(jì)問(wèn)題，并將這項(xiàng)工作提到議事日程上來(lái)。

　?。ㄗ髡吡肘x躍 ，系中國(guó)市場(chǎng)學(xué)會(huì)信用學(xué)術(shù)委員會(huì)主任、人社部國(guó)家職業(yè)技能鑒定專業(yè)委員會(huì)信用管理師專業(yè)委員會(huì)主任、全國(guó)社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)委員。）