銀保監(jiān)會：嚴(yán)防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個人

——來源：中國信用

　　7月13日，來自銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布的信息顯示，近日，銀保監(jiān)會制定了《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭有關(guān)工作的通知》（以下簡稱《通知》）指出，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴(yán)格落實貸款管理制度，將掃黑除惡相關(guān)要求納入貸款受理、調(diào)查及貸后檢查環(huán)節(jié)。

　　《通知》指出，應(yīng)深化行業(yè)治理，突出整治重點，嚴(yán)防黑惡勢力涉足銀行保險領(lǐng)域。從具體的措施來看，《通知》強調(diào)，加強信貸管理，嚴(yán)控資金流向。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴(yán)格落實貸款管理制度，將掃黑除惡相關(guān)要求納入貸款受理、調(diào)查及貸后檢查環(huán)節(jié)，對客戶資質(zhì)、資金流向等進(jìn)行把控，確保信貸業(yè)務(wù)合法合規(guī)，嚴(yán)防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領(lǐng)域。

　　審慎開展合作，加強第三方管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要規(guī)范與第三方的業(yè)務(wù)合作，不得將授信審查、風(fēng)險控制等核心業(yè)務(wù)外包，不得以任何形式為無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)提供放貸資金，不得與無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)共同出資放貸。要加強合作機構(gòu)準(zhǔn)入退出管理，建立健全合作機構(gòu)的準(zhǔn)入和退出管理機制，明確雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系。

　　規(guī)范催收行為，保護消費者合法權(quán)益?！锻ㄖ诽岬剑縻y行保險機構(gòu)要加強催收業(yè)務(wù)管理，合理設(shè)定催收考核指標(biāo)及獎懲機制，建立并完善催收機構(gòu)準(zhǔn)入和退出機制，嚴(yán)禁委托涉黑涉惡機構(gòu)和個人催收，發(fā)現(xiàn)催收機構(gòu)采用非法手段催收的，應(yīng)立即停止合作關(guān)系；進(jìn)一步規(guī)范催收行為，嚴(yán)禁使用非法手段催收，切實保障消費者合法權(quán)益。

　　在防范欺詐風(fēng)險，打擊詐騙活動方面，《通知》明確，各銀行保險機構(gòu)要建立常態(tài)化、制度化的防風(fēng)險反欺詐工作機制，完善重大欺詐風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警、報告及應(yīng)急處置工作機制，明確不同層級的應(yīng)急響應(yīng)措施，及時發(fā)現(xiàn)識別重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域面臨的欺詐風(fēng)險。

　　同時，《通知》要求，各級銀行保險監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要持續(xù)加強典型案例警示宣傳和風(fēng)險提示，積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博違法犯罪的宣傳活動，為營造全社會反詐反賭的濃厚氛圍作出貢獻(xiàn)。