倉山區(qū)：冒充銀行員工假辦信用貸款騙取費用

——來源：倉山區(qū)信用辦

    今年以來,重慶市南岸公安分局南坪派出所陸續(xù)接到轄區(qū)群眾報案稱,在南岸區(qū)諾瀚信鼎商務信息咨詢有限公司辦理貸款時被騙。經(jīng)過7個多月縝密偵查,近日,南岸警方一舉抓獲以魏某、方某為首的“套路貸”團伙成員30多人。截至目前,已逮捕17人,取保候?qū)?人,刑事拘留1人,上網(wǎng)追逃3人,扣押、凍結(jié)涉案資產(chǎn)共計人民幣600多萬元。

　　據(jù)悉,今年1月,南岸公安分局南坪派出所接到轄區(qū)居民陳某的報警,陳某稱2018年12月中旬,因有資金需要,他到南岸區(qū)江南大道一家名為諾瀚信鼎商務信息咨詢有限公司辦理貸款,并按照要求支付24187元服務費,可事隔半年多,這家公司卻沒有按照合同約定將陳某的貸款貸下來,公司不但未退還相關(guān)款項,還直接關(guān)門,之前聯(lián)系的業(yè)務人員手機關(guān)機、微信聯(lián)系不上,杳無音信,于是陳某選擇報警。

　　接到報警后,南岸公安分局刑偵支隊、南坪派出所抽調(diào)精干警力,迅速成立專案組,開展調(diào)查。

　　經(jīng)查明,2018年8月至今,魏某、方某等糾結(jié)20多人,分別在南岸區(qū)開設諾瀚信鼎商務信息咨詢有限公司、渝中區(qū)化龍橋開設翰城鑫商務信息咨詢有限公司、大坪萬科中心開設諾壹誠商務信息咨詢有限公司,通過業(yè)務員冒充銀行工作人員電話營銷的方式,將虛假的低息、快速辦理、無抵押、無擔保信用貸款等各種對客戶有利的信息釋放給不明真相的群眾,吸引其到公司來面談。先由公司商務部經(jīng)理和受害人談好,簽訂貸款服務協(xié)議合同,收取500元審查費(或稱服務費、進件費),并按貸款金額10%收取服務費(或稱定金、誠意金)。但在收取相關(guān)費用后,公司并不會聯(lián)系任何銀行辦理貸款,在約定的貸款期限屆滿后,公司便以正在辦理或銀行正在審核等理由搪塞,直至公司關(guān)閉、人員潛逃。

　　據(jù)警方初步調(diào)查,以魏某、方某為首的“套路貸”團伙,為了讓受害者信以為真,一是在辦理所謂“貸款手續(xù)”時,會安排所謂的工作人員,利用自行制作的虛假額度評估界面,對受害人進行“額度評估”；二是簽訂相關(guān)合同、收取征信資料和客戶身份證等相關(guān)信息,資料袋上標注正規(guī)銀行名稱,表示公司給受害者辦理正規(guī)銀行的貸款,但收取相關(guān)資料后,并沒有將相關(guān)資料交予所稱能辦理貸款的銀行；三是為逃避警方打擊,每隔一段時間就撤場換公司名字和地址,不到一年時間,魏某、方某就3次變更公司地點和名稱,公司相關(guān)工作人員一律換手機號和微信號；四是針對部分上門來反映沒有按期收到放款的受害人,由公司安排專人謊稱系受害人自身問題不能辦理銀行貸款,公司可另外幫忙介紹小貸公司,一直拖延,不退還誠意金。如果受害者報警或經(jīng)常到公司追問,公司才會退還部分誠意金。

　　經(jīng)過7個多月縝密偵查,警方掌握了以魏某、方某為首的“套路貸”團伙的組織架構(gòu)、團伙成員和基本犯罪事實。

　　同時,警方初步查明,南岸區(qū)諾瀚信鼎商務信息咨詢有限公司、渝中區(qū)翰城鑫商務信息咨詢有限公司、渝中區(qū)諾壹誠商務信息咨詢有限公司致使300多名群眾被騙,但目前只有120多名受害人向警方報案。

　　為了打擊犯罪,維護受害者權(quán)益,警方提醒道,人們在貸款時應選擇正規(guī)借貸機構(gòu),切勿輕信“高額度、低利息、無抵押”的“美言”。一旦遭遇“套路貸”騙局,應及時保存證據(jù)并報警。